돈을 불리는 투자법 & 위험 관리

 

 

1. 투자 위험의 이해

투자에는 다양한 위험이 따릅니다. 대표적인 위험 유형은 다음과 같습니다:

• 시장 위험: 주식, 채권 등 자산의 가치 변동.
• 신용 위험: 투자한 기업 또는 국가의 파산 가능성.
• 유동성 위험: 필요할 때 자산을 현금화하기 어려운 경우.
• 금리 위험: 금리 변화로 인해 채권 가격 변동.
• 인플레이션 위험: 물가 상승으로 인해 자산 가치 감소.

2. 효과적인 자산 배분 전략

자산 배분은 리스크를 최소화하고 안정적인 수익을 추구하는 핵심 전략입니다:

• 초보 투자자 (보수형): 안전 자산 70%, 위험 자산 30%
• 균형 투자자 (중립형): 안전 자산 50%, 위험 자산 50%
• 공격 투자자 (적극형): 안전 자산 30%, 위험 자산 70%

3. 분산 투자와 리밸런싱

• 분산 투자: 서로 다른 자산군에 투자하여 특정 자산의 변동성 영향을 최소화.
• 리밸런싱: 시장 변동으로 인해 포트폴리오 비중이 변했을 때 원래 비율로 조정.

4. 경제 상황별 투자 전략

• 금리 상승기: 현금성 자산, 단기 채권, 배당주 중심 포트폴리오.
• 금리 하락기: 장기 채권, 성장주, 부동산 투자 확대.
• 인플레이션 대비: 금, 원자재, 부동산 투자 확대.